2021年3月末の資産状況です。積立Nisaの制度を利用してインデックス投資を始めて8か月が経過しました。
8か月と微妙な時期からの報告となりますが、学生最後の月の締めとして資産額、運用額をまとめておきたかった為、まとめさせて頂きます。
あとから見返して、社会人1年目しょっぱなの資産額こんだけしかなかったのかと思えるようにこれからしっかり資産を積み上げていきたいです！
資産構成：総資産39,4721円
2021年3月31日時点の資産構成です。
| 資産3月末時点 | ||
| 銀行預金 | 310,423 | 74.8% |
| 投資信託 | 104,392 | 25.1% |
| ポイント | 396 | 0.1% |
| 合計 | 415,211 |
リスク資産と無リスク資産の比率は1:3です。
生活防衛資金が集まり次第、リスク資産の比率を大きくしていこうと考えています。
無リスク資産：現金またはポイントなど
・銀行預金：普通預金、財布の中の現金、電子マネーなど
リスク資産：インデックス投資
・投資信託：指数連動投資信託
インデックス投資の内訳
資産の25％を占める投資信託の詳細な内訳は次の通りです。
私は、現在アメリカのS&P500に連動する投資信託「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」を集中投資しています。社会人の1年目4月から企業型確定拠出年金の拠出が始まる予定です。そこでは、今のところMSCI-kokusaiを購入していく予定でいます。
投資している国の内訳
リスク資産の100％がUSになっています。社会人で資金に余裕が出てきたら、国も分散していく予定です。
実質投資額と評価額
インデックス投資の結果です。青線が評価額、灰色の線が実質投資額です。
実質投資額に対する評価額の損益（評価損益）は、17.2％でした。15,522円増えました！
コロナの影響で暴落した時から運よく積み立てることが出来たため、高い利回りとなっております。しかし、積立額が少額なため、早く稼げるようになり、まずは、NISA枠満額を目指して仕事や副業を頑張っていきます。
2021年3月末の振り返り
今、銀行預金が31万ほどと、明日何かが起こったら対応する資金がありません。まずは、生活防衛資金をしっかりと貯めて、積立NISA以外の投資のことを考えていきたいと思います！
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